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倒賣銀行卡成灰色產業網上公開叫賣明碼標價

发布时间:2019-11-09 01:22:57

倒卖银行卡成“灰色产业” 上公开叫卖明码标价

近日调查发现,银行卡销售充斥络,并形成收购、开办、销售、使用“灰色产业链”,为诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动打开了方便之门专家建议,要想剪断银行卡非法买卖产业链,需要公安机关、银行、用户形成合力 上公开叫卖品种齐全明码标价 在搜索引擎上输入“销售银行卡”,显示的搜索结果有几十万条,其中大部分是专门出售银行卡的站 打开一家名为“发发银行卡”的站,从表面看,该站完全是正规的电子商务站,其“产品展示”“在线交流”等板块一应俱全站中间位置还有“本站产品均为全新、无使用记录的,方便、安全”“在我们这里定制的产品可长期使用,无后顾之忧”等字样按照站上留下的Q Q号码,与“发发银行卡”的客服人员成功“接头”“普通借记卡400元一张,如需开通银则要450元,还附送开户人身份证原件一份”,该客服人员热情地介绍说,“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地,但这种情况不能提供开户人身份证” 当表示“价格太贵”,这名客服人员说:“亲,一分钱一分货,我们公司信誉很好,每天能卖出几十张卡,全国各大银行的卡我们都能办,无任何交易记录,您用得放心” 随机调查了十余家销售银行卡的站后发现,各站所销售的银行卡种类齐全,且明码标价,一张普通借记卡的价格一般在200元-500元,如需开通银则需另加50元-100元部分站可以根据客户要求,指定开户人姓名、性别和开户地“卡贩子”们十分警觉,均称只能淘宝支付,拒绝当面交易 为一探究竟,决定亲自购买一张银行卡,按照“卡贩子”要求用淘宝支付约3天后,收到了一张银行卡、一张身份证和一份银行开户资料随后,前往银行验卡,经验证,该卡确为真卡,且身份证上的姓名与开户人姓名一致,开户地为江苏省南京市 为金融犯罪和腐败打开方便之门 既然买到的银行卡是真卡,这些银行卡又是从何而来一些“卡贩子”告诉,他们主要通过三种方式获得银行卡:一是从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡;二是购买遗失或被盗的个人信息及身份证件,然后去办理银行卡倒卖;三是通过在银行的“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求 在银行办理一张借记卡仅需10元工本费甚至免费,而在“卡贩子”手中购买一张卡片则要数百元为何还有不少人愿出高价从“卡贩子”手中购买银行卡呢这些银行卡买来后又有什么用 西南政法大学经济法学教授陈鹏飞表示,“上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门,由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人” 陈鹏飞说,以行贿受贿为例,假设一个人收受贿赂,若他把钱存在自己的账户上,检察院的人第二天就可能找上门,但如果存在用其他人姓名开办的卡上,行贿和受贿双方均可实现“匿名”“此道理同样适用于洗钱和诈骗” 偷税漏税是购买银行卡的又一用途在暗访中,多名“卡贩子”告诉,每个月都有很多中小企业主购买银行卡,这些人想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个账户,以达到偷税漏税的目的 此外,店店主也是购买银行卡的一大主力军一名“卡贩子”说:“新开一家店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡” 遏制非法买卖需多方用力 一些专家表示,要想剪断银行卡非法买卖产业链,需要公安机关、银行、用户形成合力 陈鹏飞建议,针对非法买卖银行卡的行为,公安机关应加大监管、打击力度,提高不法分子的违法成本一方面,公安机关可根据站上留下的联系方式顺藤摸瓜,重拳打击银行卡销售方;另一方面,由于非法买卖银行卡的行为多在络上进行,公安机关还可以要求相关站予以配合,对买卖银行卡的相关信息进行屏蔽,从而切断不法分子的销售渠道西南政法大学王安白教授表示,银行方面需加强内部管理,肃清内部“蛀虫”,还要加强银行卡办理的相关审核工作,不给不法分子留下可乘之机 “用户也要做好自我保护,自觉对销售银行卡的不法行为予以抵制,不要为贪图小便宜而出售自己闲置的银行卡,一旦自己出售的银行卡被用作犯罪活动,这会给自己带来巨大的法律风险”王安白说 来源经济参考报)

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